Smart Portfolios
Un portefeuille qui travaille pour vous,
pas l'inverse

Investissez à partir de
5'000 EUR / USD / GBP

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Aucuns frais cachés

Frais annuels à partir de 0.90% tout inclus. Pas de frais d’entrée ou de sortie.

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Gestion professionnelle

Diversification intelligente dans des ETF et des fonds indiciels à faibles coûts.

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Simple et flexible

Rééquilibrage automatique et investissements dans de nouveaux fonds.

Qu’est-ce qu’un Smart Portfolio ?
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Les Smart Portfolios Swissquote sont conçus pour valoriser votre capital à long terme. Choisissez un niveau de risque et commencez avec seulement 5'000 EUR (ou GBP et USD), puis investissez progressivement, à votre rythme. Votre portefeuille sera géré par des professionnels pour en assurer la diversification et rééquilibré régulièrement pour vous permettre d'investir dans une allocation d’actifs correspondant à votre profil de risque. Et avec l’accès en ligne à votre compte, vous saurez toujours exactement où vous en êtes.

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Investir peut vous permettre de faire fructifier votre argent
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Visualiser comment votre investissement initial de EUR 50'000  avec un apport mensuel de EUR 500 pourrait se valoriser, incluant les frais depuis octobre 2015.

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Performance au 01/03/2021 - Class D2 EUR

Quatre profils d'investissement pour des objectifs de placement variés

Portefeuille Défensif

Préserver votre capital est important, mais vous visez un rendement supérieur à celui des solutions d’épargne traditionnelles.

 

Defensive Portfolio

Détails du produit :

EUR Factsheet | KIID
USD Factsheet | KIID
GBP Factsheet | KIID

Notation Morningstar™:
4-stars

Portefeuille Equilibré

Vous êtes prêt à accepter des fluctuations plus fréquentes de la valeur de votre capital pour atteindre une performance supérieure.
 

Moderate Portfolio

Détails du produit :

EUR Factsheet | KIID
USD Factsheet | KIID
GBP Factsheet | KIID

Notation Morningstar™:
4-stars

Portefeuille Dynamique

Vous recherchez une valorisation de votre capital à long terme tout en acceptant un niveau de risque plus élevé.

 

Growth Portfolio

Détails du produit :

EUR Factsheet | KIID
USD Factsheet | KIID
GBP Factsheet | KIID

Notation Morningstar™:
5 stars

Multi-Actifs Dév. Durable

Votre objectif est de maximiser le rendement total tout en tenant compte des questions environnementales et sociales.
 

Sustainable Multi-Asset

Détails du produit :

EUR Factsheet | KIID
USD Factsheet | KIID
 

Notation Morningstar™:
5 stars

  Obligations   Actions marchés développés   Actions marchés émergents

Notation Morningstar au 19/11/2020 - Part D2 (EUR)


Vous souhaitez mettre vos investissements en pilotage automatique ?
N’attendez plus pour demander l’ouverture d’un compte.

 

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Tous les services dont vous avez besoin,
à prix compétitif et transparent.

Services inclus
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Gestion de portefeuille par BlackRock, le premier gestionnaire de placements au monde, dont les actifs sous gestion dépassent les 6'000 milliards de dollars.

Compte domicilié au Luxembourg.

Compte multidevises.

Service client premium par téléphone (de 8h00 à 22h00 CET) et en ligne 24h/24 7j/7.

Accès au compte en ligne avec la recherche Morningstar pour surveiller l’évolution de vos investissements.

En savoir plus

Frais annuels
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Valeur du portefeuille (EUR/GBP/USD)Frais d'administration
0 - 50'0000.90%
50'000 – 100'0000.60%
Plus de 100'0000.40%
PortefeuilleFrais de gestion
Prudent, Equilibré, Dynamique0.53%
Multi-Actifs Développement Durable0.93%

 

Autres frais :

 Aucuns Frais d’entrée (contre 5% dans le prospectus) ;

 Aucuns Frais de rachat ;

 Aucuns Frais de trading ou de transaction ;

 Aucuns Frais de garde ;

 Aucuns Frais de sortie.

FAQs
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1. Quel est l’investissement minimum ?
Montant minimum d'investissement5'000 EUR/USD/GBP
Transfert de fonds minimumAucun montant minimum
Versement complémentaire minimumLorsque votre solde de liquidités atteint 500 EUR/USD/GBP, il est investi dans votre Smart Portfolio
2. Quelles devises sont disponibles ?

Les comptes Smart Portfolios sont disponibles en EUR, USD et GBP.

3. Comment mon versement initial sera-t-il investi dans mon portefeuille Smart Portfolio ?

Votre versement initial sera automatiquement investi selon les exigences exprimées dans votre demande d’ouverture de compte. Les fonds disponibles sont investis une fois par mois, aux alentours du cinquième jour ouvré.

4. Comment puis-je approvisionner mon compte ?

Transférez simplement des fonds supplémentaires sur votre compte, soit sous forme de paiement unique à votre convenance, soit en effectuant des paiements réguliers par ordre de virement permanent. Une fois le montant minimum de 500 EUR/USD/GBP atteint, les fonds disponibles seront automatiquement investis dans votre portefeuille, aux alentours du cinquième jour ouvré du mois. Afin de vous assurer que vos fonds seront investis au début du mois, veuillez noter que la date limite d'approvisionnement correspond au dernier jour ouvré du mois précédent. Vos coordonnées se trouvent à la rubrique Paiments/Virements > Approvisionner mon compte.

5. Puis-je transférer des fonds dans une devise différente de celle de mon portefeuille ?

Oui, vous pouvez transférer des fonds dans n'importe laquelle des 22 devises disponibles. Le montant sera alors converti dans la devise du portefeuille de votre choix, avant la date d’investissement du mois concerné. Les taux de change standard s’appliquent.

6. Puis-je changer de profil de risque ?

Vous pouvez passer à un profil de risque inférieur ou supérieur en ligne, sans frais. Pour mettre à jour votre profil, veuillez vous connecter à votre Smart Portfolio, dans Paramètres, ouvrez votre profil d'investissement, puis sélectionnez votre nouveau profil. Le changement fonctionne en deux étapes.

Tout d'abord, vous devrez arrêter votre stratégie actuelle à l'aide du bouton "Arrêter" de votre Smart Portfolio. Une fois votre stratégie clôturée, vous pouvez modifier votre profil d'investissement. Allez dans Paramètres et sélectionnez votre nouveau profil ou votre nouvelle devise. Pour activer votre nouvelle stratégie, veuillez appuyer sur le bouton Réactiver. Vos fonds disponibles seront alors automatiquement investis dans votre nouvelle stratégie.

7. Quels sont les coûts associés au compte Smart Porfolio ?

Pour obtenir le détail des tarifs et connaître les méthodes de calcul des frais, veuillez consulter la page relative au tarif du service Smart Portfolio.

8. Existe-t-il une période minimum de détention ?

Les Smart Portfolio ne font l’objet d’aucune période de détention minimum. Vous pouvez vendre tout ou partie de votre portefeuille à tout moment, mais l’accès à vos fonds est soumis au règlement des opérations.

9. Comment puis-je demander un rachat partiel?

Pour effectuer une demande de rachat, connectez-vous à votre compte et demandez un retrait correspondant au montant souhaité à la rubrique Paiements/Transferts > Retrait de fonds. Le rachat sera effectué aux alentours du cinquième jour ouvré du mois suivant, et les fonds transférés au moment du règlement.

Si votre demande est urgente, n'hésitez pas à nous contacter directement. Envoyez un e-mail à notre service client basé au Luxembourg à clientservices@swissquote.lu ou appelez-nous au +352 2603 2003.

10. Comment investir dans plusieurs stratégies?

Vous pouvez également détenir plusieurs Smart Portfolios pour différents horizons d'investissement, objectifs ou devises de référence. Pour créer un Smart Portfolio supplémentaire, veuillez ouvrir un nouveau compte en remplissant notre formulaire en ligne ici.

11. Comment puis-je vérifier les performances de mon Smart Portfolio?

Vous pouvez consulter la performance de votre stratégie sur la plateforme Smart Portfolio. La performance est exprimée à la fois en termes de performance absolue (performance réelle de votre investissement, en montant) et de taux de rendement pondéré dans le temps (performance historique de votre portefeuille, en pourcentage). Cliquez sur l'indicateur de votre choix pour refléter la performance dans le graphique.

12. Qu'est-ce qu'un KIID?

Le document d'information clé pour l'investisseur (DICI) est un document standardisé de 2 pages fourni par la société de fonds - BlackRock. Chaque classe d'actions de fonds possède son propre KIID. Il vous donne des informations spécifiques sur le fonds, telles que ses objectifs et sa politique d'investissement, son risque d'investissement, ses frais et ses performances passées. Il est conçu pour vous aider à décider si un fonds particulier répond à vos besoins. Vous pouvez télécharger le KIID pertinent ci-dessous:

KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Defensive D2 EUR 
KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Defensive D2 GBP H 
KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Defensive D2 USD H

KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate D2 EUR 
KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate D2 GBP H 
KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Moderate D2 USD H

KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Growth D2 EUR 
KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Growth D2 GBP H 
KIID BlackRock Managed Index Portfolios – Growth D2 USD H

KIID ESG Multi-Asset Fund – Class D2 EUR
KIID ESG Multi-Asset Fund – Class D2 USD H


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